Planification successorale et patrimoniale

Organiser son héritage et sa succession peut être intimidant pour bien des personnes, mais il n'est pas nécessaire qu'il en soit ainsi. Asiom Infinity Capital vous aidera à planifier votre succession sur plusieurs générations, pour concrétiser vos projets en accord avec vos souhaits, et transmettre le plus de patrimoine possible à vos bénéficiaires. Comme pour la retraite, il peut être beaucoup plus efficace de commencer la préparation de sa succession le plus tôt possible. Bâtir un patrimoine peut prendre toute une vie, mais les impôts peuvent réduire, du jour au lendemain, de vastes pans du patrimoine accumulé si votre succession n'est pas correctement organisée.

Le testament est la première étape de toute succession, et il doit être mis à jour régulièrement pour tenir compte des changements dans votre vie comme un mariage, un divorce et la naissance d’un enfant ou d’un petit-enfant. Un plan successoral plus complet vous assurera de transmettre le maximum de patrimoine à vos bénéficiaires grâce à l'utilisation efficace de trusts, de legs, de dons et d’autres instruments à votre disposition.

Chez Asiom Infinity Capital, nous sommes conscients qu’il est vital de commencer à planifier sa succession au plus tôt pour protéger le patrimoine des conjoints et des êtres chers ainsi que des générations futures.

Certains de nos pairs se contentent de confier cette responsabilité à des avocats, mais nous préférons travailler main dans la main avec vos conseillers juridiques pour nous assurer d'avoir une vue d'ensemble de la situation et pour intégrer vos souhaits dans notre planification successorale. Ainsi, vos conseillers juridiques sont parfaitement au courant des mesures en place et peuvent ajouter vos placements et autres arrangements à votre testament.

En plus de réduire les impôts, la planification successorale et patrimoniale est aussi une question de contrôle. Elle permet d’encadrer la gestion et la distribution des actifs de votre vivant et après, pour vous-même, pour vos proches et pour les générations à venir. Avec une bonne planification successorale et patrimoniale, vous pouvez contrôler « qui, quoi, quand et comment » lorsqu'il s'agit de la dispersion de vos actifs, avec en tête le « pourquoi » soit, vos buts, vos objectifs et surtout, vos valeurs. Cela vous permet de contrôler qui recevra quels biens et à quel moment, ce qui peut être particulièrement utile dans le cas où les mineurs doivent attendre d’atteindre un âge spécifique pour hériter.

Cela vous assure également que vos intentions et vos souhaits sont réalisés de la manière que vous choisissez, tout en prévenant les disputes et les frictions entre membres de la famille qui peuvent survenir lorsqu'aucun arrangement particulier n'est mis en place.

Qu'il s'agisse de créer des trusts fiscalement avantageux pour le transfert de patrimoine ou de trouver des moyens de protéger et d'accroître la valeur de vos actifs dans votre succession, nous vous aidons à mettre en œuvre un plan pratique adapté à vos besoins. Un plan qui vous offrira à la fois une tranquillité d'esprit et un héritage durable pour votre famille, vos proches et vos autres bénéficiaires.